Το λογότυπο του Vanguard Group εμφανίζεται στην αλληλογραφία στη Zelienople της Πενσυλβάνια.
Keith Srakocic | AP
Ο κολοσσός διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων Vanguard επιβλήθηκε πρόστιμο άνω των 100 εκατομμυρίων δολαρίων για να διευθετήσει χρεώσεις που σχετίζονται με την αποκάλυψη πληροφοριών σχετικά με επενδυτικά κεφάλαια με ημερομηνία-στόχο, ανακοίνωσε την Παρασκευή η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς.
Οι παραβιάσεις προέρχονται από αλλαγές το 2020, όταν η Vanguard μείωσε τις ελάχιστες επενδυτικές απαιτήσεις για τα κεφάλαια της θεσμικής ημερομηνίας-στόχου. Η απόφαση της SEC διαπίστωσε ότι η αλλαγή ενθάρρυνε τις διανομές καθώς οι πελάτες της Vanguard άλλαξαν από άλλα κεφάλαια με ημερομηνία-στόχο σε θεσμικές εκδόσεις, δημιουργώντας φορολογητέες διανομές για ορισμένους από τους εναπομείναντες μετόχους της. Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) είπε ότι η Vanguard απέτυχε να αποκαλύψει επαρκώς τη φύση αυτών των διανομών.
«Το Διάταγμα διαπιστώνει ότι ως αποτέλεσμα, οι μικροεπενδυτές επενδυτών της TRF που δεν άλλαξαν και συνέχισαν να διατηρούν τα μερίδια των κεφαλαίων τους σε φορολογητέους λογαριασμούς αντιμετώπισαν ιστορικά μεγαλύτερες διανομές κεφαλαίου και φορολογικές υποχρεώσεις και τους αρνήθηκαν πιθανή σύνθετη ανάπτυξη στις επενδύσεις τους. », αναφέρει σε ανακοίνωσή της η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς.
Η Vanguard είναι ένας από τους μεγαλύτερους διαχειριστές περιουσιακών στοιχείων στον κόσμο, με περιουσιακά στοιχεία άνω των 10 τρισεκατομμυρίων δολαρίων τον περασμένο Νοέμβριο. Η εταιρεία ιδρύθηκε από τον Jack Bogle τη δεκαετία του 1970 και έχει τη φήμη ότι είναι χαμηλού κόστους και φιλική προς τους επενδυτές.
«Η Vanguard δεσμεύεται να υποστηρίζει τα περισσότερα από 50 εκατομμύρια καθημερινά επενδυτές και συνταξιούχους που μας εμπιστεύονται τις αποταμιεύσεις τους. Είμαστε στην ευχάριστη θέση να καταλήξουμε σε αυτή τη συμφωνία και ανυπομονούμε να συνεχίσουμε να εξυπηρετούμε τους επενδυτές μας με επενδυτικές ευκαιρίες παγκόσμιας κλάσης», ανέφερε η Vanguard σε δήλωση.
Όταν η Vanguard μείωσε την ελάχιστη αρχική επένδυση για τα συνταξιοδοτικά ταμεία του θεσμικού στόχου της σε 5 εκατομμύρια δολάρια από 100 εκατομμύρια δολάρια τον Δεκέμβριο του 2020, ώθησε τους επενδυτές των συνταξιοδοτικών προγραμμάτων να εξαργυρώσουν την κατηγορία μετοχών των επενδυτών αυτών των ταμείων και να στραφούν στη θεσμική έκδοση, σύμφωνα με την SEC . .
Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) διαπίστωσε ότι η Vanguard έπρεπε να πουλήσει υποκείμενα περιουσιακά στοιχεία σε μια κατηγορία μετοχών επενδυτών κεφαλαίων για να καλύψει τις πληρωμές από επενδυτές που αποχωρούσαν. Ως αποτέλεσμα, οι μέτοχοι που παρέμειναν στην κατηγορία μετοχών των επενδυτών υπόκεινταν σε μεγάλες διανομές κεφαλαιουχικών κερδών καθώς και σε φορολογικές υποχρεώσεις εάν διατηρούσαν το αμοιβαίο κεφάλαιο σε φορολογητέο λογαριασμό μεσιτείας, σύμφωνα με τη διάταξη.
Συνήθως, τα κεφάλαια της ημερομηνίας στόχου θα παραμείνουν σε λογαριασμούς με αναβολή φόρου, όπως προγράμματα 401(k) ή μεμονωμένους λογαριασμούς συνταξιοδότησης, γεγονός που θα αποφύγει το φορολογικό πλήγμα της διανομής μεγάλων κεφαλαιουχικών κερδών.
Οι καταχρήσεις έγιναν υπό τον πρώην CEO Tim Buckley. Ο σημερινός Διευθύνων Σύμβουλος Salim Ramji εντάχθηκε στην Vanguard από την BlackRock το 2024.
Αυτά είναι συγκλονιστικά νέα. Ανανεώστε τη σελίδα για ενημερώσεις.
